新商务模式下券商IT建设的实施步骤

为了提升自身的竞争力,应对中国加入WTO及佣金下调后对券商经营产生的影响, 综合类券商纷纷开始结合自身的实际清况，进行新商务模式下的信息系统建设; 投资规模少则几百万元，多则上千万元。然而，在新商务模式下券商的信息系统建设应考虑什么样的实施步骤呢？ 

在先进性、可扩展性和实用性等原则之下，券商信息系统的建设大致可分为三个步骤: 

第一步: 局域广域双网齐通 

1．局域网系统建设 

目前，各营业部都建立了自己的局域网，从1996年开始到2001年，中国证券市场牛市行情持续了五年，在此期间，券商对营业部的局域网建设也进行了较大的投入。营业部的局域网由原来的10M以太网发展到现在的100M和10M速率相结合的交换式高速以太网，也有部分营业部主干采用千兆位以太网。考虑到当今网络技术的发展趋势,局域网的主干应采用高速网络。 

目前,高速网络包括ATM、FDDI、千兆位以太网和快速以太网等。由于ATM的规范不同、产品之间的兼容性差、造价较高,FDDI也存在造价较高的问题,局域网络平台选择应立足于公司的实际,在充分利用现有网络资源的基础上,顾及将来业务发展对网络通信速度和带宽的影响,并考虑到将来ATM和万兆位以太网络的发展趋势，采用千兆以太网作为主干，100M和10M以太网到桌面相结合的方式较为合适。  

2．广域网系统建设 

广域网的设计目标是在全国范围内建立多个互为备份的集中交易中心、数据中心、灾难备份中心。每个交易中心都通过专用通道分别与深沪两个交易所连接。交易中心之间通过备份的宽带网络连接，同时连接全部所属分支机构。 

（1） 广域网布局 

目前全国有100多家券商，遍布全国各地。券商可根据自身的实际清况和今后的发展,选择广域网布局，一般可设立1个总中心（为总部所在地）和几个区域中心,几个区域中心可选择北京、上海、深圳、西安、武汉、成都等地，尽可能做到覆盖全国，同时布局相对合理。区域中心与总中心连接，营业部根据地理位置与区域中心连接。 

（2）通信方式的选择 

目前流行的通信方式有PSTN、DDN、X.25、VAST及FR，少数大券商采用VSAT作为通信方式，但费用较高。随着电信资费的下调，券商可根据公司目前网络现状及公司业务特点,可选择高速DDN专线通信方式作主通信线路，PSTN/ISDN作为备份通信线路这一模式。 

近年来VPN技术越来越受到关注和青睐，VPN是通过私有的隧道技术在公共数据网络上仿真一条点到点的专线技术，目前也有券商采用此技术。 

（3）与局域网络互连 

局域网通过路由器实现与其他局域网的连接,路由器可以根据实际需要选择大型或中小型产品。网络中心可选择业界领先的企业级路由器，区域中心或营业部可采用中低端路由器。总部路由器可采用Cisco 7000系列企业级路由器，区域中心可采用中档路由器Cisco 4500或3600，营业部及其他分支机构则采用Cisco 2600系列路由器；同时，总部可采用Cisco 3600作为拨号备份路由器。当高速连接发生故障时，立即启动拨号备份，以避免网络通信中断。 

第二步: 自建外包两线运行 

建立公司信息技术平台的主要目的是为了在公司内部进行信息交流与资源共享，提高企业整体工作效率，在完成基础网络建设后，券商应逐步建立起内部网络信息交换平台，提供信息资源服务，开发基于B/S结构的信息管理决策支持系统。 

券商的传统业务包括证券代理委托业务、证券交易中央监管、实时监控、法人集中清算、财务核算分析、人事管理等。 

近年来，随着电子商务的兴起，券商又逐步开发了基于电子商务模式下的应用系统：如电子邮件服务、网上交易系统、WWW信息服务等。 

券商目前大都采用外包的方式进行系统开发，由于证券行业的特殊性以及数据的敏感性，有实力的券商已开始采用合作的方式进行系统开发，以后会逐步过渡到通用模块采用外包的方式，涉及敏感数据的部分采用自行开发的方式。 

第三步: 有形无形业务通吃 

实现网络应用从有地界到无地界的转变。顺应证券行业的发展趋势，充分应用IT技术，拓展网上交易等新型业务模式，为公司创造新的利润增长点，同时使公司的管理迈上新的台阶。 

1．建立电子商务平台。 

从去年6月开始，沪、深股市大幅下跌，交易量急剧萎缩，部分券商出现了亏损，传统的经营模式亟待转变。随着网上交易技术的发展和成熟，券商已充分认识到这一新的商务模式带来的契机，券商纷纷建立了自己的电子商务平台。 

券商在建立起电子商务平台后，可逐步将原有营业部改造为客户服务中心，提供电话委托、人工服务转接、网上交易、智能小区、宽带网接入、银证联等多种客户接入及服务手段，支持虚拟营业部以最快的速度发展客户，开拓业务。 

2． 建立集中式业务管理系统。 

加入WTO后，中国证券市场将对外开放，国内券商的经营管理水平及其他各项业务运作水平亟待提高。券商信息系统建设的最终目的是为了提高竞争力，在完成信息系统建设初级阶段后，券商可围绕集中化、规范化和智能化这三点，建设能够满足需要的、与国际接轨的完整的决策、管理、业务及服务支撑体系。最终实现集中的决策、集中的管理、集中的业务、集中的服务。