预借或倒签提单问题透视

　　提单的基本要求?

　　提单，又称海运提单，是指用以证明海上货物运输合同和货物已经由承运人接收或 者装船，以及承运人保证据以交付货物的单证。在班轮运输中，提单就是承运人和托运人之 间的运输合同；在租船运输中（除了租船人将船舶充作班轮经营的情况外），提单虽不是租 船合同本身，但也是承运人出具的货物收据和承运人、托运人双方所签运输合同的证明，并 被当作物权凭证以供流转。按照签发提单时货物是否已装船来分类，提单可分为待运提单和 已装船提单。在货物装船前，如果承运人已经应托运人的要求签发了收货待运提单或者其他 单证的，在货物装船完毕时，托运人可以将收货待运提单或者其他单证退还承运人，以换取 已装船提单；承运人也可以在收货待运提单上加注承运船舶的船名和装船日期，加注后的收 货待运提单视为已装船提单。对托运人而言，提单只是承运人已按提单所记载的内容收到货 物的初步证据；而对善意受让提单的包括收货人在内的提单持有人而言，提单就不仅仅是初 步证据，而且是终结性证据，承运人不得否认提单上有关货物资料记载内容的正确性。承运 人同收货人、提单持有人之间的权利义务关系，依据提单的规定确定。这样，对托运人而言 ，提单是托运人、承运人所订运输合同的直接证明；对收货人而言，提单本身就是一个运输 合同，承运人和收货人是该合同的当事人。因此，托运人、承运人、收货人均受提单的约束 ，提单的内容，包括签发日期和对货物状况（如是否装船）的记载，必须真实、准确、合法 .所有这些，都是我国海商法以及国际惯例对提单的基本要求，是承运人法定义务的集中体 现，也是本文阐述问题的基础和出发点，必须先予明确。?

　　什么是预借或倒签提单？?

　　在现代国际贸易中，采用跟单信用证方式付款是最常见、最主要的支付方式。在采 用这种付款方式的情形下，开证银行应买方的请求开出的信用证对货物的装运期限、信用证 的有效期和交单日期都作了十分明确的规定，卖方只有在完全按照信用证的规定向议付银行 提交所需单证后，方能顺利结汇。其中，卖方所提交的提单必须是已装船提单，否则不能结汇。但在实践中，由于种种主、客观方面的原因，经常会遇见下述两种情况：?

　　1.眼看信用证的有效期即将届满，而货物尚未装船或尚未装船完毕，如果卖方等 到货物装船完毕，再凭承运人开出的已装船提单去议付银行结汇，则肯定会超过信用证所规 定的结汇期，议付银行会以此为由而拒绝结汇。?

　　2.货物实际装船完毕的日期迟于信用证规定的装船期限，如果承运人以该日期作 为提单签发的日期，议付银行也肯定会以单证不符（提单在签发日期上与信用证的规定不相符）为由而拒绝卖方的结汇请求。?

　　在上述两种情况下，因不能在信用证规定的期限内获取已装船提单而担心结汇受阻 的卖方肯定会焦灼不安。有些卖方遇到这种情况时往往会和承运人协商对策，进而分别采取 下述两种方法：?

　　1.在货物尚未装船或尚未装船完毕的情况下，由承运人提前签发已装船提单，使 卖方能赶在信用证有效期届满前顺利结汇，是谓预借提单。?

　　2.在货物装船完毕后，承运人以早于该票货物实际装船完毕的日期作为提单签发 的日期，以使提单的签发日期（即货物装船日期）符合信用证关于装运期的规定，是谓倒签 提单。?

　　显然，预借提单和倒签提单的共同之处在于提单上载明的签发日期（货物装船日期 ）与货物实际装船完毕的日期不符，前一个日期是为了满足卖方顺利结汇的需要而虚构的，并且早于后一个日期；预借提单和倒签提单的不同之处在于，被预借的提单是在货物实际装 船完毕时签发的，被倒签的提单则是在货物实际装船完毕时签发的。两种行为实施时间不同，但它们产生的法律后果是相同的。?

　　谁会要求预借或倒签提单？

　　各国海商法均明确规定，货物由承运人接收或装船后，应托运人的要求，承运人应当签发提单。当然，承运人也可授权他人签发提单。提单由载货船舶的船长签发的，视为代 表承运人签发。预借或倒签提单亦然，具体实施该行为的必定是承运人或由承运人授权的人 .然而，这仅仅是问题的表象，内中真相却是千变万化。概括地说，在大多数情况下，卖方 由于没有及时备妥货物，或者没有及时找到承运船舶，造成货物不能按时装船，承运人无法 开出符合信用证要求的已装船提单，这时着急的是卖方，因为问题出在他身上。在这种情况 下，卖方会主动向承运人提出要求，根据货物是否装船完毕的情况，请求承运人预借或者倒 签提单。承运人是清楚预借或倒签提单的法律后果的。如果承运人答应了托运人（卖方）的要 求，承运人就得承担对由此可能给收货人造成的损失负赔偿责任的风险，因而承运人往往会 要求托运人（卖方）提供保函或其他担保，以免惹祸上身。此中承运人与托运人之间必定存在 某种交易，旁人难以知晓。?

　　在少数情况下，承运人也会主动要求预借或倒签提单给托运人，这主要是由于承运人方面的 原因使得船期被延误，但为了多揽货载而愿意向托运人预借或倒签提单。托运人为了继续履 行其贸易合同，也往往会在与承运人达成某种交易后接受这种被预借或倒签的提单。?

　　通过预借或倒签提单，谁受益？谁受损？?

　　承运人之所以敢冒风险预借或倒签提单，肯定是因为这种行为能使这个运输关系 中的某一方当事人从中受益。事实正是如此。通过预借或倒签提单，托运人（卖方）至少能够受益于下述两个方面：?

　　一方面，托运人（卖方）可以借此掩盖其违反买卖合同和信用证中规定的货物装船 日期的真相，因为提单被预借或倒签后，提单上的签发日期与信用证的规定装船日期相符，托运人（卖方）因而很轻易地逃避了其本应承担的违约（即违反买卖合同）责任；?

　　另一方面，托运人（卖方）还可凭借被预借或倒签的提单及其他单证去议付银行顺利结汇，其 中有些存在其他欺诈行为的卖方在结汇后即携款逃之夭夭，事后无从追究。?

　　至于承运人，由于他手中持有托运人提供的保函或其他担保，对收货人的索赔一般没有后顾 之忧，而且通过这种手段能多揽货，这无疑也是一种不小的诱惑。?

　　客观地讲，承运人预借或倒签提单，不一定都会给提单持有人或收货人造成实际损 失。在某些情况下，承运人将货物装船完毕的日期比信用证规定的日期晚几天，船到卸货港 的日期也比预计的要晚，这并不会给收货人造成明显的损失，收货人也许永远也不会知道承 运人在提单的签发日期上欺骗了他，也就不存在索赔的问题。正因为如此，承

、托运人往往 存在一种侥幸心理，希望在提单签发日期上做些手脚能够蒙混过关。但一旦由于预借或倒签 提单给收货人造成了损失，而且收货人识破了承、托运人的把戏，纠纷就由此产生了。这种 损失主要表现在下述两个方面：?

　　第一，如果收货人作为买方对货物运到目的港的日期要求严格，例如货物是一批圣 诞礼物或鲜活食品等，由于承运人预借或倒签提单；使货物比预定日期晚到而过期了，那么收货人一定不会善罢甘休，通过追查，一般是会查出提单签发日期上的问题的。?

　　第二，如果收货人在接到托运人的货物装船通知后，即与他人签订该批货物的供销 合同，根据货物装船日期及运输所需时间，定于某日向供销合同的买方供给该批货物，但由于货物实际装船的日期比托运人通知的日期晚，船就无法按收货人的估计抵达目的港，造成 收货人因无法按期向供销合同的买方供货而承担违约责任。收货人的该项损失是由承运人预 借或倒签提单引起的，纠纷必然由此而生。?

　　预借或倒签提单的法律性质?

　　如前所述，无论是预借还是倒签提单，货物实际装船完毕的日期都晚于提单上载 明的签发日期，也就是晚于托运人（卖方）和收货人（买方）之间所签订的买卖合同以及由开证 银行开出的信用证规定的货物装船日期（这正是承运人预借或倒签提单的原因所在）。托运人 未能将货物按照买卖合同和信用证规定的时间装船付运，首先已构成违约，应承担违约责任 .如果托运人就此止步，面对现实，老老实实地让承运人按照货物实际装船完毕的时间签发 已装船提单，那么收货人收货后只能追究托运人迟延交货的责任，托运人也就承担一般性的 违约责任。但托运人自认为这样做未免太老实，不精明，吃了亏，而要动些脑筋，掩盖自己 已构成违约的真相。于是，托运人与承运人合谋，并要求承运人预借或倒签提单，即将提单 的签发日期改在货物实际装船完毕日期之前，想借此来赖掉

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