非法经济：对国际经济和社会安全的巨大威胁
月”：伊朗和土耳其是传统的毒品中转站。20世纪90年代后，阿富汗的毒品主要通过中亚和东欧走私到独联体国家，再进一步贩运流入西欧国家。(3)“白三角”：一条是海路，即经大西洋轮渡（将毒品可卡因藏匿在合法货物中）走私到西欧目的地，西班牙是最大的中转站。据估计，欧洲57%的可卡因是通过西班牙输入的。另一条是空运，通常是通过向伊朗和伊拉克运送智利生产的武器装备的飞机将毒品运往西班牙境内，再分送到西欧其他国家。
4.毒品利润丰厚，交易数额巨大
毒品作为一种产品原是普通的农作物提取物和化学混合物，生产成本并不高，但鉴于贩毒的高度冒险性，毒品因而卖出惊人的价格。毒品的价值主要隐含在毒品流通阶段，即在毒品的供应链中。因此在毒品利润分配中，毒品生产者只占很小部分，而毒品利润的绝大部分是在贩运及流通供应渠道。据英国《经济学家》周刊2001年7月28日发表的一份“毒品调查报告”说，根据联合国有关机构估计，批发商向巴基斯坦农民收购鸦片的价格大约为每公斤90美元，而国内的批发价格则达3000美元，运到美国后，批发价猛升至8万美元，而美国大街上出售的纯度为40%的海洛因零售价为每公斤29万美元。按照进口价格计算，全球毒品交易总额大约为200亿美元，而按市场零售价格计算，目前全球毒品交易总额则高达4000亿～6000亿美元（联合国毒品控制署估计数）。据统计，世界生产的海洛因有将近一半是在欧美市场消费，而海洛因和可卡因增加值的85%～90%是在这些国家实现的，因为欧美国家的毒品价格相当于转运地的40～100倍，因而是毒品利润的最大受益者。（注：G.Fabre,p.153.）由上而知，鉴于毒品是一种高附加值商品，利润极其丰厚，因而具有极大的吸引力，不仅成为某些国家增加财源、摆脱地区贫困的一条途径，而且更是个人暴富，尤其是犯罪组织及其成员实现“在经济和政治上发迹的最有力手段”。（注：G.Fabre,p.76.）
除制毒、贩毒外，还有逃税、贪污受贿以及卖淫嫖娼、非法贩运人口、走私活动（包括走私武器、汽车和汽油、香烟、古董和艺术珍品以及珍稀动物等）、盗窃、诈骗、赌博以及非法制造和贩卖假冒伪劣产品等其他形形色色的非法经济活动。当今，随着电子商务的迅速发展，也为犯罪分子利用安全方面的漏洞实施各种经济犯罪和非法牟利提供了可能，网络犯罪正日益引起人们的严重关注。
（三）非法利润洗钱日益猖獗、数额巨大
经济犯罪是以洗钱为其最高目的。所谓洗钱，即将来路不正的非法所得（主要是现金）通过一系列的银行往来账户和经纪账户掩盖起来，予以“漂白”，把它转变成合法商业活动的收益。通过金融系统转移黑钱或者把现金转换成实物资产是实施洗钱活动的目标。一旦非法资金从银行账户转移到海外金融机构，便可如同合法资金那样能顺利进入国际资本流通领域（包括在因特网上进行在线交易）。
有关全球范围内的洗钱规模，涉及数额巨大。据联合国有关机构前几年估计，在全球范围的资本流动中，各种有组织犯罪活动的洗钱金额每年约达4000亿～5000亿美元，即占世界GDP的2%～5%，世界贸易额的8%～10%。其中毒品美元洗钱每年大约为850亿～1000亿美元。（注：G.Fabre,p.73.）而据美国参议院小组委员会的一份报告说，估计世界每年洗钱的数额为1万亿美元。国际货币基金组织估计，目前每年银行经手的赃款金额高达1.5万亿美元。（注：［英］《金融时报》，2001年4月19日.）非法洗钱的主要渠道如下：
一是银行和非银行金融机构。某些银行和非银行金融机构以“职业保密”和“不干预”为挡箭牌，它们与犯罪集团暗中勾结，进行秘密交易，使一些银行和非银行金融机构成为非法经济利润洗钱的最主要渠道。例如据报道，在俄罗斯25家最大银行中，一半以上均与有组织犯罪保持联系。又据俄罗斯一份报告说，俄罗斯大约有5600个犯罪团伙在干洗钱和贩卖毒品的罪恶勾当。（注：［沙特阿拉伯］《中东报》，转引自《参考消息》，2000年11月1日。）随着犯罪洗钱的日益猖獗，银行仅从毒品洗钱活动中所获得的佣金提成已由20世纪80年代的6%上升到现在的30%，即全球银行和金融机构每年从毒品利润洗钱中获取的赢利估计达130亿～170亿美元。（注：G.Fabre,p.74.）非法利润的流动还以银行和金融部门为中介，进一步扩及到房地产部门，并产生了灰色汇兑和证券市场，经纪人和中间人一般从中提取10%～15%的服务费。（注：G.Fabre,p.74.）
二是犯罪组织通过海外金融中心进行犯罪洗钱活动。洗钱活动往往选择在那些政治稳定、金融和银行法律制度宽松、金融服务周全以及有严密的银行保密制度的国家和地区进行，这里被称之为“金融天堂”或“税收天堂”，因此海外金融中心（或称离岸金融中心，Les Places off-shore）便成为犯罪组织洗钱瞄准的重要目标。国际货币基金组织前任总裁米歇尔·康德苏说，每年仅通过这里流失的财富就占世界国民生产总值的2%～5%。目前“金融天堂”一年的洗钱额已达6000亿美元，洗钱使发展中国家每年的财政损失高达500亿美元，几乎相当于西方国家发展援助计划的全部预算。（注：［西班牙］《论坛》周刊，2000年9月17日。）西方七国金融稳定论坛于2000年5月26日公布有关海外金融中心的一份名单，列举了42个“金融天堂”，其中被列入黑名单的有25个。同年6月，经合组织也公布了一份包括35个被认为是“金融天堂”地区的新名单。
三是犯罪组织利用由它们严密控制的国际金融系统进行洗钱活动。欧洲、北美、新加坡和中国香港等国家和地区是世界最重要的国际资本市场所在地，也是犯罪组织进行洗钱活动的主要集中地。据美国参议院小组委员会最近的一份报告说，估计在世界每年1万亿美元的洗钱额中，约有一半是通过美国银行实现的，尤其是美国大银行不知不觉地成了洗钱“天堂”。由于美国银行具有可靠、健全的保护措施，使罪犯客户得以把来自毒品交易、网上赌博、逃税和其他非法活动的巨额美元转移到美国。据美国财政部透露，80%的毒品收入都留在了美国这个世界主要洗钱
四是在线洗钱。通过电子交易手段在全球各地转移非法利润是当今洗钱者日益广泛采用的新手段。据联合国的一份研究报告指出，在美国的银行系统，每天通过电子转账的20亿美元中，有3亿美元是毒品美元。（注：［美］《新先驱报》，2000年3月2日。）美国参议院小组委员会报告中提供了这样一个调查案例：在加利福尼亚，有一个罪犯利用花旗银行集团洗掉了利用信用卡诈骗所得的将近800万美元。这笔钱首先通过设在开曼群岛的账户从美国转到南太平洋岛国瓦努阿图的账户，然后又转道花旗银行集团在纽约的一个账户转回美国。（注：［美］《华盛顿邮报》，2001年2月5日。）为打击网上在线洗钱活动，2002年在波罗的海地区3个月的“金手指”演习中，10个参加国的当局就查出了约2500起现金转移中的7800万美元的非法资金。当前，全球在线洗钱的规模究竟有多大，还没有一个确切的统计，但已受到一些国家及国际机构的日益重视。
二 非法利润对国际经济与安全构成严重威胁
在当今经济全球化迅猛发展和高速互联网日益广泛应用的时代，资本流动大大加速，资本的作用和影响力进一步增强，致使各国政府已难以驾驭。在此情况下，使犯罪组织进行非法利润洗钱有机可乘，并将经过银行存放“漂白”后的非法黑钱进一步打入合法经济渠道在全球范围内进行资本再循环，实现非法经济利润与国际资本的融合。海外金融中心的最主要功能
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4.毒品利润丰厚，交易数额巨大
毒品作为一种产品原是普通的农作物提取物和化学混合物，生产成本并不高，但鉴于贩毒的高度冒险性，毒品因而卖出惊人的价格。毒品的价值主要隐含在毒品流通阶段，即在毒品的供应链中。因此在毒品利润分配中，毒品生产者只占很小部分，而毒品利润的绝大部分是在贩运及流通供应渠道。据英国《经济学家》周刊2001年7月28日发表的一份“毒品调查报告”说，根据联合国有关机构估计，批发商向巴基斯坦农民收购鸦片的价格大约为每公斤90美元，而国内的批发价格则达3000美元，运到美国后，批发价猛升至8万美元，而美国大街上出售的纯度为40%的海洛因零售价为每公斤29万美元。按照进口价格计算，全球毒品交易总额大约为200亿美元，而按市场零售价格计算，目前全球毒品交易总额则高达4000亿～6000亿美元（联合国毒品控制署估计数）。据统计，世界生产的海洛因有将近一半是在欧美市场消费，而海洛因和可卡因增加值的85%～90%是在这些国家实现的，因为欧美国家的毒品价格相当于转运地的40～100倍，因而是毒品利润的最大受益者。（注：G.Fabre,p.153.）由上而知，鉴于毒品是一种高附加值商品，利润极其丰厚，因而具有极大的吸引力，不仅成为某些国家增加财源、摆脱地区贫困的一条途径，而且更是个人暴富，尤其是犯罪组织及其成员实现“在经济和政治上发迹的最有力手段”。（注：G.Fabre,p.76.）
除制毒、贩毒外，还有逃税、贪污受贿以及卖淫嫖娼、非法贩运人口、走私活动（包括走私武器、汽车和汽油、香烟、古董和艺术珍品以及珍稀动物等）、盗窃、诈骗、赌博以及非法制造和贩卖假冒伪劣产品等其他形形色色的非法经济活动。当今，随着电子商务的迅速发展，也为犯罪分子利用安全方面的漏洞实施各种经济犯罪和非法牟利提供了可能，网络犯罪正日益引起人们的严重关注。
（三）非法利润洗钱日益猖獗、数额巨大
经济犯罪是以洗钱为其最高目的。所谓洗钱，即将来路不正的非法所得（主要是现金）通过一系列的银行往来账户和经纪账户掩盖起来，予以“漂白”，把它转变成合法商业活动的收益。通过金融系统转移黑钱或者把现金转换成实物资产是实施洗钱活动的目标。一旦非法资金从银行账户转移到海外金融机构，便可如同合法资金那样能顺利进入国际资本流通领域（包括在因特网上进行在线交易）。
有关全球范围内的洗钱规模，涉及数额巨大。据联合国有关机构前几年估计，在全球范围的资本流动中，各种有组织犯罪活动的洗钱金额每年约达4000亿～5000亿美元，即占世界GDP的2%～5%，世界贸易额的8%～10%。其中毒品美元洗钱每年大约为850亿～1000亿美元。（注：G.Fabre,p.73.）而据美国参议院小组委员会的一份报告说，估计世界每年洗钱的数额为1万亿美元。国际货币基金组织估计，目前每年银行经手的赃款金额高达1.5万亿美元。（注：［英］《金融时报》，2001年4月19日.）非法洗钱的主要渠道如下：
一是银行和非银行金融机构。某些银行和非银行金融机构以“职业保密”和“不干预”为挡箭牌，它们与犯罪集团暗中勾结，进行秘密交易，使一些银行和非银行金融机构成为非法经济利润洗钱的最主要渠道。例如据报道，在俄罗斯25家最大银行中，一半以上均与有组织犯罪保持联系。又据俄罗斯一份报告说，俄罗斯大约有5600个犯罪团伙在干洗钱和贩卖毒品的罪恶勾当。（注：［沙特阿拉伯］《中东报》，转引自《参考消息》，2000年11月1日。）随着犯罪洗钱的日益猖獗，银行仅从毒品洗钱活动中所获得的佣金提成已由20世纪80年代的6%上升到现在的30%，即全球银行和金融机构每年从毒品利润洗钱中获取的赢利估计达130亿～170亿美元。（注：G.Fabre,p.74.）非法利润的流动还以银行和金融部门为中介，进一步扩及到房地产部门，并产生了灰色汇兑和证券市场，经纪人和中间人一般从中提取10%～15%的服务费。（注：G.Fabre,p.74.）
二是犯罪组织通过海外金融中心进行犯罪洗钱活动。洗钱活动往往选择在那些政治稳定、金融和银行法律制度宽松、金融服务周全以及有严密的银行保密制度的国家和地区进行，这里被称之为“金融天堂”或“税收天堂”，因此海外金融中心（或称离岸金融中心，Les Places off-shore）便成为犯罪组织洗钱瞄准的重要目标。国际货币基金组织前任总裁米歇尔·康德苏说，每年仅通过这里流失的财富就占世界国民生产总值的2%～5%。目前“金融天堂”一年的洗钱额已达6000亿美元，洗钱使发展中国家每年的财政损失高达500亿美元，几乎相当于西方国家发展援助计划的全部预算。（注：［西班牙］《论坛》周刊，2000年9月17日。）西方七国金融稳定论坛于2000年5月26日公布有关海外金融中心的一份名单，列举了42个“金融天堂”，其中被列入黑名单的有25个。同年6月，经合组织也公布了一份包括35个被认为是“金融天堂”地区的新名单。
三是犯罪组织利用由它们严密控制的国际金融系统进行洗钱活动。欧洲、北美、新加坡和中国香港等国家和地区是世界最重要的国际资本市场所在地，也是犯罪组织进行洗钱活动的主要集中地。据美国参议院小组委员会最近的一份报告说，估计在世界每年1万亿美元的洗钱额中，约有一半是通过美国银行实现的，尤其是美国大银行不知不觉地成了洗钱“天堂”。由于美国银行具有可靠、健全的保护措施，使罪犯客户得以把来自毒品交易、网上赌博、逃税和其他非法活动的巨额美元转移到美国。据美国财政部透露，80%的毒品收入都留在了美国这个世界主要洗钱
中心。在瑞士，它有世界上最为严格的银行保密法，因而一直成为世界富豪们的“逃税天堂”以及犯罪分子或腐败分子隐藏赃款的避风港。据瑞士当局说，在涉及瑞士银行的金融案件中，大约80%的案件都涉及外国公民或在国外的金融犯罪，其中又涉及为数不少的国家头面人物。
四是在线洗钱。通过电子交易手段在全球各地转移非法利润是当今洗钱者日益广泛采用的新手段。据联合国的一份研究报告指出，在美国的银行系统，每天通过电子转账的20亿美元中，有3亿美元是毒品美元。（注：［美］《新先驱报》，2000年3月2日。）美国参议院小组委员会报告中提供了这样一个调查案例：在加利福尼亚，有一个罪犯利用花旗银行集团洗掉了利用信用卡诈骗所得的将近800万美元。这笔钱首先通过设在开曼群岛的账户从美国转到南太平洋岛国瓦努阿图的账户，然后又转道花旗银行集团在纽约的一个账户转回美国。（注：［美］《华盛顿邮报》，2001年2月5日。）为打击网上在线洗钱活动，2002年在波罗的海地区3个月的“金手指”演习中，10个参加国的当局就查出了约2500起现金转移中的7800万美元的非法资金。当前，全球在线洗钱的规模究竟有多大，还没有一个确切的统计，但已受到一些国家及国际机构的日益重视。
二 非法利润对国际经济与安全构成严重威胁
在当今经济全球化迅猛发展和高速互联网日益广泛应用的时代，资本流动大大加速，资本的作用和影响力进一步增强，致使各国政府已难以驾驭。在此情况下，使犯罪组织进行非法利润洗钱有机可乘，并将经过银行存放“漂白”后的非法黑钱进一步打入合法经济渠道在全球范围内进行资本再循环，实现非法经济利润与国际资本的融合。海外金融中心的最主要功能
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