非法经济：对国际经济和社会安全的巨大威胁

是吸收海外资本，再将这些资本贷给海外经营者，起着国际金融体系中转移资金的中介作用。其业务特点是：低税、交易保密以及缺乏金融监管等，因而为各种非法利润转移大开方便之门，“成为掩护非法金融活动的理想场所”。尤其是在当今电脑技术日益普及、金融交易全球化加快发展的形势下，为数众多的旨在进行经济犯罪或以逃税为目的的跨国集团，正充分利用海外金融中心提供的各种便利，将世界著名的伦敦、纽约、东京等大金融中心作为重要渠道，把各种非法利润所得投向合法经济。为了获取资本再循环过程中的最大额利润，非法资本投向有所选择：从部门来看，主要是金融、证券、房地产、旅游、娱乐和艺术品等投机性部门或容易获取暴利的行业；从地域投向看，它们采取多元化投资战略，特别是新兴工业国家和转轨国家成为投资的重要目标，或者投向世界享有各种优惠政策的经济开发区；从投资方式看，以短期资本和证券投资为主。它们正是凭借其雄厚的资本实力，以国际资本投资的合法形式在全球范围内周转流动。正是在高利润的驱使下，这些游资到处兴风作浪，严重威胁着国际经济和金融系统的稳定，尤其是投机于证券和房地产等领域形成的经济泡沫，成为引发国际金融危机的重要根源。20世纪90年代以来，墨西哥、泰国、日本和俄罗斯先后爆发的金融危机，正是有组织犯罪洗钱以及非法经济利润在全球范围内的流动周转中起了相当大的作用。具体表现为：或者因外国短期资本投资大量涌入，引起国内流通货币过度扩张、信贷膨胀、本国货币大幅度贬值，导致资本大量外流，国家债台高筑，从而引发一场金融危机（如墨西哥）；或者因投机性行业严重失控，从而形成泡沫经济（如泰国、日本）；或者因国家相当一部分经济被犯罪组织所控制，导致国有资产大量流失，国库掏空（如俄罗斯）。非法利润的再循环还渗透到私有化部门，使一些“财产来路不明”的人成为私有化的大买主，私有化因而实际上已“成为犯罪组织洗钱的天堂”。非法利润的循环还渗透到外贸领域，尤其是那些严重依赖外国商品进口的国家（如墨西哥、缅甸等），用它们的非法利润所得支付进口商品，或者用以偿还国际债务等，从而造成国家经济的对外严重依附性。
　　犯罪经济不仅对国际经济和金融造成严重冲击和危害，而且为国际恐怖主义提供了源源不断的财源，对国际社会的和平与安全构成巨大威胁。当今世界，暴力和恐怖主义活动在全球日益猖獗，恐怖主义者与贩毒、走私等犯罪集团紧密联系在一起，严重威胁着社会的安全。例如曾躲藏在阿富汗的沙特阿拉伯富豪本·拉登被公认为世界恐怖主义的头目。据美国情报部门说，目前，由本·拉登建立的“基地”组织的恐怖网络遍布全球60多个国家，这些地方成为恐怖分子藏身、筹集资金、建立企业以及接受军事训练的基地。“基地”组织从事恐怖活动的资金来源渠道有多种多样，包括毒品交易（阿富汗的鸦片交易有一半左右的利润是落在塔利班手里，它成为本·拉登的恐怖组织网络和塔利班政权的主要资金来源）；公开或隐蔽的商务活动（本·拉登在中东、非洲、欧洲乃至美国和加拿大等地创办的虚假贸易公司）；非法或合法的外汇交易；各种捐款（穆斯林尤其是阿拉伯国家某些富豪和极端主义者的募捐以及伊斯兰慈善协会和银行的捐款）等。据《今日美国报》载文说，根据掌握的资料，“基地”组织的“商业”利润收入估计每年高达1000多万美元，本·拉登和“基地”组织每年获得的捐款额也高达数千万美元，而本·拉登拥有的财产估计多达3亿美元，拉登公司的银行账户网遍及世界。拉登正是借助其雄厚的资金实力，最近几年由他组织和策划，在世界各地制造了一系列罪恶的恐怖活动。特别是2001年9月11日发生在美国纽约和华盛顿的震惊全球的恐怖袭击事件，使世贸中心被摧毁，3000多人丧生，美国的航空业、旅游业、保险业等受到重创。据美国经济学家估计，“9·11”事件给美国带来的直接经济损失达1000亿美元。这是珍珠港事件以来发生在美国的最大悲剧。“9·11”恐怖袭击事件不仅使美国经济“软着陆”希望破灭，同时也给世界经济造成巨大打击。
　　　　三　非法经济迅速发展、蔓延的内外背景
　　（一）从国际大环境来说，世界经济全球化、国家经济市场化、贸易和金融自由化的加快发展为非法经济的发展提供了可乘之机
　　经济全球化、贸易和金融自由化大大加快了资本跨国界的流动，特别是20世纪90年代以来，随着金融自由化的加速发展，金融扩张的速度大大超过国际经济和贸易的增长速度。今天，以投机牟利为目的的货币资本（主要是短期资本）可以不依附于产业资本和商业资本运动，同样可获取资本增值的机会，有时甚至获得比商品生产和流通领域高得多的暴利。这种特殊牟利资本，尤其是短期投机性资本数额巨大，主要活跃在股票、债券、外汇和黄金市场上。据有关国际经济机构统计，目前，全球至少有7.2万亿美元的短期资本流动于国际资本市场，即相当于全球国民生产总值的20%以上。全球外汇市场平均每天的交易额为1.5万亿美元，其中90%为短期资本，即属于投机性金融活动。而在20世纪70年代，全球外汇交易中的90%是属于贸易和投资项目，短期投机性外汇交易只占10%。这种资本的交易和转移带有很大的盲目性和投机性，因而对国际经济和金融造成的破坏性尤其严重，被称之为“用金融杠杆掠夺财富的战争”。（注：《国际经贸消息》，1999年3月22日。）正是在经济全球化这一大背景下，作为发挥全球金融体系转移资金中介作用的海外金融中心得到了快速成长和发展，但它同时也为犯罪黑钱进入正规金融系统大开方便之门。这是因为“海外金融中心的成倍增加，不仅被跨国集团，而且也被诸如伦

敦、纽约或东京等大金融市场用来进行偷税或业务代理，这就非常容易地将毒品利润融入到合法经济中的投机性部门和私人部门，尤其是金融业、不动产、旅游、娱乐及艺术品等行业。”（注：G.Fabre,p.73.）一旦非法经济融入合法经济，就难以区分。此外，全球金融市场交易的火爆大大促进了新的金融衍生工具（期货市场、期权市场以及套汇等）的广泛使用，也为非法利润洗钱并融入合法经济提供了理想的场所。
　　经济全球化的另一个显著特点，就是因特网的迅猛发展和日益普及应用。但正如前文所述，它同时也带来了不可忽视的负面效应。中国香港《远东经济评论》2000年4月20日发表的一篇文章指出，因为因特网引发的商业狂潮和股市暴涨的背后是网络犯罪的大量出现，犯罪行为涉及从黑客侵袭公司网址获取商业机密和账目到网上买卖妇女、进行毒品交易以及从事犯罪洗钱活动等等。例如中国走私者通过电子邮件和网站订购香港的汽车，日本黑帮利用网站招募菲律宾妇女到日本妓院卖身。泰国近年来因开始利用因特网推销毒品，销售额大大上升。因此，“21世纪，传统意义上的贼的危险性已被那些新‘虚拟盗窃的贼’全面超过了。在那些不谨慎的用户进行网上购物时，这些贼能‘飞檐走壁般’地从因特网上窃取他们的信用卡账号。还能以欺骗的手法进行产品交易，甚至能洗黑钱。他们能将大笔资金转入‘金融天堂’……随着鼠标的点击，上百亿的巨款就进了银行的秘密账户。”（注：［西班牙］《时代》周刊，2000年5月7日。）
　　从上述不难看出，当今经济全球化以及放松国家管制、大力推进金融自由化给各国经济发展带来的负面效应，已经引起了各国政府以及国际经济组织日益严重的关注。
　　（二）从内部来看，各国立法不健全、打击不力，尤其是国家政治体制的腐败则为其提供了实施的可能
　　当今，世界媒体充斥着有关腐败的各类丑闻曝光，不同经济制度国家，不论是发达的富国还是发展中的穷国，似乎皆无一幸免。据联合国发表的一份最新全球腐败报告指出，腐败行为主要表现为：利用职权营私舞弊，贪污受贿；在政府项目招标中索取回扣；在承建政府项目中偷工减料；挪用或贪污国际机构提供的援助款项；向非法移民和犯罪集团提供假证件以及造假账；利用公款大肆挥霍享乐等等。其核心是政府官员与犯罪分子（或团伙）互相勾结，进行权钱交易，实施共同犯罪，或成为犯罪团伙的政治“保护伞”。“腐败保护洗钱，洗钱供养腐败，这种螺旋式上升，必然导致经济日益犯罪化”，（注：G.Fabre,p.73.）腐败因而是滋生犯罪经济的沃土。有关腐败造成的经济损失，目前还很难对它做出准确的估量。据联合国报告称：“政府的腐败，每年使全世界损失大约6000亿美元的资金。”该报告说，世界银行估计每年向发展中国家出口金额的5%，即500亿～800亿美元都流向了当地的腐败官员。又据经合组织打