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开放B股市场带来的风险及对策



  3、继续保持人民币汇率稳定。为防范开放B股市场可能带来的外汇风险,我国应继续实行以市场供求为基础、有管理的浮动汇率制度,继续保持人民币汇率稳定。首先,要严格执行国内居民2月19日后存入的外汇需等到6月1日后才可投资B股的规定,暂不允许跨行或异地划转外汇资金;其次,要确保合法外汇资金进入B股市场,防止一些没有外汇的居民通过非法套汇的方式参与市场,要坚决打击非法套汇和外汇黑市交易等违法行为;再次,要加强对B股市场的监管,坚持“公开、公平、公正”原则,维护广大投资者利益,推动市场在规范中发展;最后,在适当的时候,可对外汇市场进行干预,以减弱开放B股市场对人民币汇率的冲击。

  4、适时推进人民币市场化改革。开放B股市场在证券市场与外汇市场之间建立了更为直接的互动渠道,主要表现在这种互动关系能够推动投资者进行资产结构调整;减低资本外逃趋势,有利于外汇市场的稳定;可能会在一定程度上吸引外资的流入等方面。但由于我国对利率和汇率实行严格管制,对资本流动的限制也比较严格,因而这种互动关系增强幅度有限。要增强这种互动关系,当前应遵循“先外币后本币,先贷款后存款,先农村后城市,先浮动后放开”的方针,推进利率、汇率形成机制的市场化,进一步加大人民币贷款利率的浮动范围,在条件允许的情况下,对存款利率进行结构性调整,以缩小人民币与主要国际货币的利差。同时要采取过渡性的措施保证投资者小幅对其资产进行调整,大力发展货币市场,规范证券市场。只有这样才能实现证券市场和外汇市场的协调运行,降低开放B股市场产生的市场震荡的强度,更好地恢复B股市场的造血功能。

  5、及时调整银行的经营策略。开放B股市场,对商业银行既是机遇也是挑战。为此,商业银行应及时调整经营策略,完善服务功能,增加必要的外币支付储备,加强业务创新步伐,寻求新的外汇业务的利润增长点(如扩大交易品种、延长交易时间、增加交易方式、降低交易门槛等),加强金融创新,不断推出新的金融产品,以此减少因开放B股市场而引发的商业银行存款风险、支付风险与经营风险。同时,商业银行还应密切关注B股市场的走势,对B股股票质押贷款采取审慎的态度。


 

作者:不详 

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