在保险分公司班子民主生活会上的汇报
“三效技能大练兵推广培训班”，通过培训来提升队伍整体的期交销售技能和能力，本次培训班揭开了大练兵的序幕。之后，全辖各单位逐步开展三效技能大练兵，市分公司还组织专项督导小组定期参与各单位晨、夕会，对职场练兵实施、执行情况进行辅导、督促。其次，市分公司又于7月举办了期交大练兵比赛。全辖保险各经营单位均派出参赛团队。比赛检验了前期大练兵活动的成果，为进一步深入推进此项活动营造了氛围。
（二）加大保险队伍团队文化建设，提升队伍凝聚力
1.解放思想，初步形成“幸福保险”的保险文化。今年以来，我多次深入销售一线，慰问保险一线的销售精英，同时赴部分销售人家庭进行家访，关心销售人员生活、家庭情况，突显人文关爱，同时，保险渠道通过多种方式表彰保险销售精英，提升其荣誉感和幸福感。还通过解放思想大讨论活动等会议多次宣导“保险事业是一场幸福的长跑，每位保险人都应当成为一个幸福的长跑者”的团队文化和经营理念，鼓励全辖销售人员以积极向上、充满希望的心态面对挑战，逐步形成“幸福保险”的保险文化。
2.以人为本，恢复保险“精英俱乐部”。我们于今年初就恢复保险精英俱乐部，并于年初召开银行保险精英俱乐部年会，表彰保险销售精英，激励队伍士气。俱乐部的成立有效的稳定保险优秀的销售骨干，激励了全辖的保险客户经理与理财经理向更高的目标迈进，提高了他们的销售水平和专业技能，提升乐精英的荣誉感和归属感，从一定程度上推动了到保险业务的健康发展和再上新的台阶。
（三）加强讲师队伍建设，提升保险培训力量。
09年，我们部通过举办保险渠道兼职讲师公开选拔赛，顺利选拔出10余位保险兼职讲师，成功组建了保险兼职讲师团。三季度中，我部又率队参加省公司举办的全省核心讲师选拔，并成功功过选拔，截至目前，全辖已有兼职讲师10人，省公司核心讲师2名。同时，我们又多次召集讲师进行课程研讨与培训体系研发，目前已成功研制出保险自己的新人培育模式，培训力量显著增强。拟打算在今年再举办一次讲师选拔赛以扩充讲师规模，提升讲师素质，更好的为保险发展提供培训支持。
三、坚持厉行节约，坚持有理有节，实现渠道合作层次有效提升
（一）“固本拓新”——渠道合作广度不断扩大。
1.渠道发展“两手抓”。在渠道布局上，根据省公司的“老五家、新五家、精挑细选再五家”的渠道发展指导思想，今年以来，我们一手抓主渠道，一手抓中小渠道。由市分公司总经理室领导、保险销售中心带头、经营单位配合，三位一体，做到了上中下层面的全面对接，与对口部门负责人建立了良好的合作关系和私人友谊；主动上门攻关，洽谈合作，通过真诚感动渠道，通过专业折服渠道，通过品牌吸引渠道。对于传统五大主渠道，市公司采取继续加大维护力度与密度的措施，稳固合作关系；同时，大力拓展新兴渠道，陆续与中信银行、浦发银行、兴业银行、华夏银行等新兴代理渠道进行联系与公关，签订业务合作协议。截至目前，基本实现了对全市银行的全面覆盖，进一步搭建了广阔优质的销售平台。在合作过程中，已双方互惠互利的原则，除了手续费和培训费支出以外，在招待费和其他公关活动费用上能省则省，根据财务的数字，这方面开支下降了很多。
2.重点渠道重点突破。在渠道发展策略上，我部实行“重点渠道重点突破”。今年以来，在趸交业务上，我司主要选择邮政、农行、中行等发展意愿强烈或签约费用较低的渠道为重点突破渠道，截止10月底，三家渠道代理我司趸交业务均超亿元，总计接近6亿，占渠道业务的64%。在期交业务上，我司则主要选择邮政、农行、工行作为重点渠道进行重点攻关突破，截止10底，单邮政一家渠道就超过2500万元，上述三家单位首年期交业务达到4155万元，占渠道期交业务的70%。而对于建行等签约费用较高的渠道我司则采取维持合作关系，适量发展业务的策略。
目前，针对四季度期交发展，市分公司已和中、农、交、邮等渠道分别联合下发关于推进业务发展的合作方案。
（二）“队伍共建”——渠道合作层次不断加深。合作模式进一步创新
在上半年度，我公司就积极响应省公司与渠道“队伍共建”号召，派遣相关人员赴扬州专程学习队伍共建的相关课程和操作流程。市公司也多次专门召集讲师研讨相关共建课程，结合实际商讨有特色的共建培训模式。
下半年以来，保险渠道则根据发展实际，先后与邮政、农行、工行、中行、浦发等多个渠道举办期交销售特训班，取得巨大成效，截至10月，我销售中心（含经营单位）与各渠道已举办期交特训营10期，正在进行中2期，参与网点超过100个，实现期交保费近3000万元，其中安享一生保费超过1000万元。
目前，我们又已着手研发队伍共建的二次培训模式，以更好的创新销售手段、加强渠道合作模式。
四、坚持依法合规，反腐倡廉，不断夯实基础管理。
（一）做实基础管理
1.完善各项管理制度。今年，保险基础管理以体系化、制度化、流程化为总体要求，进一步梳理并巩固现有管理制度与流程。今年以来，保险渠道相继制订《客户经理管理办法》、《基础管理百分赛活动细则》、《客户经理销售行为管理办法》等一系列管理制度。要求各经营单位通过统一的标准和定量的指标明确各级人员在基础管理中所担负的责任和定位，找到差距，谋求改进。切实将各项管理做到按章办事、有法可依。同时，全辖保险各单位根据保险“三标”创建活动相关要求，努力建设标准化职场、标准化团队、标准化网点，并根据自身实际制定细化方案，强化追踪落实。
2.梳理管理脉络、提升服务水平。今年，我部编制并下发了《保险管理人员管理手册》，以梳理管理脉络，提高基层保险管理的效率。我们还在全辖举办了“我为保险献计策”为主题的征文活动，广开思路，集思广益，鼓励全辖保险人员为保险发展献计献策，提升保险管理水平。同时，落实多项会议追踪制度来加强追踪、查找问题、解决问题；今年，市公司先后在基层单位召开经营分析会和现场研讨会。
3.实行挂钩联系人制度。日常工作中，我们采取了联系人制度，从部门负责人起，每人挂钩1——2个经营单位，具体负责后援服务和下情上达，要求挂钩人与联系点每周一个电话、解决两个实际问题，通过实际举措强化职能部门的服务意识与服务能力，并对基层保险通等事项做到有疑必接、有需必应、有难必解，以一颗服务之心真正做到与业务一线紧密联系在一起，同呼吸、共奋斗。
（二）加大宣传力度
上半年，为极力配合一、二季度的销售发展势态，我们积极加大媒体宣传力度，营造市场氛围，先后多次通过《晚报》、《商报》、邮政贺卡等多方新闻媒体宣传保险相关信息。同时，我们还与邮政《都市文化报》进行长期广告合作，每周定期在其版面上进行我司保险险种的宣传，高频率的宣传我司产品。
为加快期交发展，我司又与邮政方面联合进行数据库营销活动，我司将主推的险种宣传资料制成彩页并通过信函的形式寄送到15000名目标客户手中。并对通过相关营销活动奖励吸引客户购买。
下半年以来，我们又通过“第五届江苏省少年儿童书信文化活动”宣传我部保险期交产品，吸引潜在客户，为下半年的期交发展提供宣传支持。
（三）规范销售行为
今年以来，我们继续贯彻保监会《122号关于加强银行代理保险业务合规管理的通知》的要求，对代理机构资格、代理业务内部管理、手续费支付、销售人员资格、产品销售、监督检查、产说会运作等多个方面工作强化管理。我司又多次下发《关于规范满期转保事宜的通知》，以规范在满期转保过程中的销售行为，又多次联合监察部对各类违规销售行为进行调查取证。我们还组织对全辖销售人员进行销售人员道德行为规范培训，并下发《销售人员道德与行为规范手册》。并在全辖保险系统内组织举办“诚信我为先”专题演讲选拔活动，同时，我司在全辖保险系统举办新《保险法》专项培训及新法实施后的单证合规使用培训，杜绝代签名等违规行为的发生，坚持依法合规经营，全面促进业务持续健康发展。
《在保险分公司班子民主生活会上的汇报》
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（二）加大保险队伍团队文化建设，提升队伍凝聚力
1.解放思想，初步形成“幸福保险”的保险文化。今年以来，我多次深入销售一线，慰问保险一线的销售精英，同时赴部分销售人家庭进行家访，关心销售人员生活、家庭情况，突显人文关爱，同时，保险渠道通过多种方式表彰保险销售精英，提升其荣誉感和幸福感。还通过解放思想大讨论活动等会议多次宣导“保险事业是一场幸福的长跑，每位保险人都应当成为一个幸福的长跑者”的团队文化和经营理念，鼓励全辖销售人员以积极向上、充满希望的心态面对挑战，逐步形成“幸福保险”的保险文化。
2.以人为本，恢复保险“精英俱乐部”。我们于今年初就恢复保险精英俱乐部，并于年初召开银行保险精英俱乐部年会，表彰保险销售精英，激励队伍士气。俱乐部的成立有效的稳定保险优秀的销售骨干，激励了全辖的保险客户经理与理财经理向更高的目标迈进，提高了他们的销售水平和专业技能，提升乐精英的荣誉感和归属感，从一定程度上推动了到保险业务的健康发展和再上新的台阶。
（三）加强讲师队伍建设，提升保险培训力量。
09年，我们部通过举办保险渠道兼职讲师公开选拔赛，顺利选拔出10余位保险兼职讲师，成功组建了保险兼职讲师团。三季度中，我部又率队参加省公司举办的全省核心讲师选拔，并成功功过选拔，截至目前，全辖已有兼职讲师10人，省公司核心讲师2名。同时，我们又多次召集讲师进行课程研讨与培训体系研发，目前已成功研制出保险自己的新人培育模式，培训力量显著增强。拟打算在今年再举办一次讲师选拔赛以扩充讲师规模，提升讲师素质，更好的为保险发展提供培训支持。
三、坚持厉行节约，坚持有理有节，实现渠道合作层次有效提升
（一）“固本拓新”——渠道合作广度不断扩大。
1.渠道发展“两手抓”。在渠道布局上，根据省公司的“老五家、新五家、精挑细选再五家”的渠道发展指导思想，今年以来，我们一手抓主渠道，一手抓中小渠道。由市分公司总经理室领导、保险销售中心带头、经营单位配合，三位一体，做到了上中下层面的全面对接，与对口部门负责人建立了良好的合作关系和私人友谊；主动上门攻关，洽谈合作，通过真诚感动渠道，通过专业折服渠道，通过品牌吸引渠道。对于传统五大主渠道，市公司采取继续加大维护力度与密度的措施，稳固合作关系；同时，大力拓展新兴渠道，陆续与中信银行、浦发银行、兴业银行、华夏银行等新兴代理渠道进行联系与公关，签订业务合作协议。截至目前，基本实现了对全市银行的全面覆盖，进一步搭建了广阔优质的销售平台。在合作过程中，已双方互惠互利的原则，除了手续费和培训费支出以外，在招待费和其他公关活动费用上能省则省，根据财务的数字，这方面开支下降了很多。
2.重点渠道重点突破。在渠道发展策略上，我部实行“重点渠道重点突破”。今年以来，在趸交业务上，我司主要选择邮政、农行、中行等发展意愿强烈或签约费用较低的渠道为重点突破渠道，截止10月底，三家渠道代理我司趸交业务均超亿元，总计接近6亿，占渠道业务的64%。在期交业务上，我司则主要选择邮政、农行、工行作为重点渠道进行重点攻关突破，截止10底，单邮政一家渠道就超过2500万元，上述三家单位首年期交业务达到4155万元，占渠道期交业务的70%。而对于建行等签约费用较高的渠道我司则采取维持合作关系，适量发展业务的策略。
目前，针对四季度期交发展，市分公司已和中、农、交、邮等渠道分别联合下发关于推进业务发展的合作方案。
（二）“队伍共建”——渠道合作层次不断加深。合作模式进一步创新
在上半年度，我公司就积极响应省公司与渠道“队伍共建”号召，派遣相关人员赴扬州专程学习队伍共建的相关课程和操作流程。市公司也多次专门召集讲师研讨相关共建课程，结合实际商讨有特色的共建培训模式。
下半年以来，保险渠道则根据发展实际，先后与邮政、农行、工行、中行、浦发等多个渠道举办期交销售特训班，取得巨大成效，截至10月，我销售中心（含经营单位）与各渠道已举办期交特训营10期，正在进行中2期，参与网点超过100个，实现期交保费近3000万元，其中安享一生保费超过1000万元。
目前，我们又已着手研发队伍共建的二次培训模式，以更好的创新销售手段、加强渠道合作模式。
四、坚持依法合规，反腐倡廉，不断夯实基础管理。
（一）做实基础管理
1.完善各项管理制度。今年，保险基础管理以体系化、制度化、流程化为总体要求，进一步梳理并巩固现有管理制度与流程。今年以来，保险渠道相继制订《客户经理管理办法》、《基础管理百分赛活动细则》、《客户经理销售行为管理办法》等一系列管理制度。要求各经营单位通过统一的标准和定量的指标明确各级人员在基础管理中所担负的责任和定位，找到差距，谋求改进。切实将各项管理做到按章办事、有法可依。同时，全辖保险各单位根据保险“三标”创建活动相关要求，努力建设标准化职场、标准化团队、标准化网点，并根据自身实际制定细化方案，强化追踪落实。
2.梳理管理脉络、提升服务水平。今年，我部编制并下发了《保险管理人员管理手册》，以梳理管理脉络，提高基层保险管理的效率。我们还在全辖举办了“我为保险献计策”为主题的征文活动，广开思路，集思广益，鼓励全辖保险人员为保险发展献计献策，提升保险管理水平。同时，落实多项会议追踪制度来加强追踪、查找问题、解决问题；今年，市公司先后在基层单位召开经营分析会和现场研讨会。
3.实行挂钩联系人制度。日常工作中，我们采取了联系人制度，从部门负责人起，每人挂钩1——2个经营单位，具体负责后援服务和下情上达，要求挂钩人与联系点每周一个电话、解决两个实际问题，通过实际举措强化职能部门的服务意识与服务能力，并对基层保险通等事项做到有疑必接、有需必应、有难必解，以一颗服务之心真正做到与业务一线紧密联系在一起，同呼吸、共奋斗。
（二）加大宣传力度
上半年，为极力配合一、二季度的销售发展势态，我们积极加大媒体宣传力度，营造市场氛围，先后多次通过《晚报》、《商报》、邮政贺卡等多方新闻媒体宣传保险相关信息。同时，我们还与邮政《都市文化报》进行长期广告合作，每周定期在其版面上进行我司保险险种的宣传，高频率的宣传我司产品。
为加快期交发展，我司又与邮政方面联合进行数据库营销活动，我司将主推的险种宣传资料制成彩页并通过信函的形式寄送到15000名目标客户手中。并对通过相关营销活动奖励吸引客户购买。
下半年以来，我们又通过“第五届江苏省少年儿童书信文化活动”宣传我部保险期交产品，吸引潜在客户，为下半年的期交发展提供宣传支持。
（三）规范销售行为
今年以来，我们继续贯彻保监会《122号关于加强银行代理保险业务合规管理的通知》的要求，对代理机构资格、代理业务内部管理、手续费支付、销售人员资格、产品销售、监督检查、产说会运作等多个方面工作强化管理。我司又多次下发《关于规范满期转保事宜的通知》，以规范在满期转保过程中的销售行为，又多次联合监察部对各类违规销售行为进行调查取证。我们还组织对全辖销售人员进行销售人员道德行为规范培训，并下发《销售人员道德与行为规范手册》。并在全辖保险系统内组织举办“诚信我为先”专题演讲选拔活动，同时，我司在全辖保险系统举办新《保险法》专项培训及新法实施后的单证合规使用培训，杜绝代签名等违规行为的发生，坚持依法合规经营，全面促进业务持续健康发展。
《在保险分公司班子民主生活会上的汇报》
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